Tipos de Fraudes Bancárias: Conheça os Golpes Mais Comuns e Como se Proteger

Publicado em por

Dr Marcelo Rodrigues

 

 

 

 

Marcelo Rodrigues é advogado, especialista em direito de trânsito, sendo reconhecido como a maior autoridade em ação de renúncia de propriedade de veículo automotor, ajudando pessoas do Brasil inteiro a retirar veículo vendido e não transferido do nome do vendedor e bloquear veículo vendido por falta de transferência comprador.

 

 

Com o avanço das transações digitais, as fraudes bancárias se tornaram cada vez mais frequentes e sofisticadas. Operações rápidas como o Pix facilitaram a vida dos usuários — mas também abriram espaço para criminosos.

Neste artigo, você vai conhecer os principais tipos de fraudes bancárias, como elas funcionam e o que fazer para se proteger.

1. Golpe do falso funcionário de banco

Um dos golpes mais comuns atualmente.

O criminoso entra em contato se passando por funcionário da instituição financeira e informa:

  • “Compra suspeita”

  • “Tentativa de invasão”

  • “Problema na conta”

👉 A partir disso, induz a vítima a:

  • Informar dados

  • Compartilhar códigos

  • Fazer transferências via Pix

2. Clonagem de WhatsApp

Nesse golpe, o criminoso assume o controle do WhatsApp da vítima e passa a pedir dinheiro para contatos.

👉 Geralmente usa:

  • Histórias urgentes

  • Pedidos emocionais

  • Transferências rápidas via Pix

3. Phishing (links falsos)

A vítima recebe links que parecem legítimos, mas levam a páginas falsas.

👉 O objetivo é roubar:

  • Senhas

  • Dados bancários

  • Informações pessoais

 

Dr Marcelo Rodrigues é advogado especialista em FRAUDES BANCÁRIAS com experiência de mais de 20 anos em INVESTIGAÇÃO PRIVADA,  OABSP 374.167 com escritório em São Paulo e atuação em TODO O BRASIL.

 

Advogado Especialista em fraudes Bancárias e Fraude PIX

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4. Invasão de conta bancária

Criminosos acessam a conta sem autorização e realizam transações.

👉 Pode ocorrer por:

  • Vazamento de dados

  • Senhas fracas

  • Aplicativos maliciosos

5. Golpe do Pix errado

O golpista envia uma quantia e pede devolução para outra conta, ou induz a vítima a enviar dinheiro por engano.

👉 Também inclui casos em que a vítima faz transferência equivocada.

6. Falsas centrais de atendimento

A vítima liga para um número falso encontrado na internet ou recebe contato de uma “central”.

👉 O criminoso conduz o atendimento e aplica o golpe.

7. Cartão clonado

Uso indevido de cartão de crédito ou débito.

👉 Pode acontecer por:

  • Vazamento de dados

  • Compras em sites inseguros

  • Máquinas adulteradas

8. Golpe do empréstimo falso

O criminoso oferece crédito fácil e solicita pagamento antecipado de taxas.

👉 Após o pagamento, desaparece.

9. Engenharia social

Esse não é um golpe específico, mas uma técnica usada em vários casos.

👉 Consiste em manipular a vítima psicologicamente para que ela mesma entregue informações ou dinheiro.

O banco é responsável nesses casos?

Em muitos casos, sim.

👉 Quando há falha na segurança ou no serviço, o banco pode ser responsabilizado e obrigado a indenizar.

O que fazer ao cair em uma fraude?

Aja rápido:

  1. Avise o banco imediatamente

  2. Solicite bloqueio de valores

  3. Registre boletim de ocorrência

  4. Guarde provas

👉 Isso aumenta suas chances de recuperar o dinheiro.

Como se proteger?

Algumas medidas simples:

  • Nunca compartilhe senhas

  • Desconfie de contatos urgentes

  • Não clique em links suspeitos

  • Confirme informações com o banco

  • Ative segurança no aplicativo

Conclusão

As fraudes bancárias estão cada vez mais comuns — mas a informação é a melhor forma de prevenção.

👉 Conhecer os golpes é o primeiro passo para evitar prejuízos.

E caso você seja vítima:

👉 saiba que existem caminhos para recuperar o dinheiro e garantir seus direitos.

Precisa de ajuda?

Se você passou por alguma dessas situações, uma análise jurídica pode indicar o melhor caminho para recuperar seu prejuízo.